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中行回应被罚5050万:深刻反思 中行回应被罚5050万:深刻反思 事件的真相是什么?

就在刚才,中国保监会在其网站上发布了中国银行“原油宝”事件的处罚通知!

其中,中国银行股份有限公司被罚款5050万元,4名员工被重罚,共计180万元。

关于银监会的处罚,中国银行回应称,坚决接受处罚,认真落实相关监管措施,对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题进行了深刻反思,并借鉴他人经验,依法对相关责任人员进行了严肃问责。

中国银行重大违法违规行为与中国银行“原油宝”产品风险事件相关的违法违规行为主要包括:

产品管理不规范,包括与保证金相关的合同条款不明确、产品独立后评价、未对产品进行压力测试相关工作;

风险管理不审慎,包括市场风险限额设置缺陷、市场风险限额调整和超限额操作不规范、交易系统功能缺陷、未按要求及时整改等;

内控管理不完善,包括绩效考核和激励机制不合理,消费者权益保护绩效不足,全行内控合规检查不覆盖全球市场部对私人产品的销售管理;

销售管理中的违规行为,包括个别客户年龄不符合准入要求、部分促销文案被夸大或单方面宣传、以赠送实物的方式销售产品等。

中国保监会以事实为依据,以法律为准绳,对中国银行及其分支机构共罚款5050万元。

除依法实施行政处罚外,银监会还暂停了中国银行相关业务和相关分支机构的准入,责令中国银行依法全面梳理相关人员责任,严肃追究责任,切实履行责任和失职权利。问责制和问责制必须到位;同时责令中国银行立即采取有效措施,整改相关问题,吸取教训,举一反三。银监会将督促中国银行增强合规意识,提高风险管理能力。

下一步,银监会将继续按照党中央、国务院的决策部署,坚持依法严格监管,督促银行业和保险机构加强合规建设,不断提高业务操作的专业性和审慎性,切实维护金融消费者的合法权益,保持无系统性金融风险的底线。

图片来源:各经济新闻数据图

四名员工被处以重罚。中国保监会警告中国银行股份有限公司全球市场部总经理王卫东,并处以50万元罚款。对下列违法事实负责:

市场风险限额调整和超限额操作不规范;经审核发现“原油宝”客户年龄不符合准入要求,未采取有效措施及时整改的;“原油宝”产品的推广和销售没有统一管理。一些分支机构制作了自己的促销和销售文本,一些分支机构通过电视、广播、互联网等渠道进行宣传。一些促销和销售文本有夸大或片面的宣传;“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。

原中国银行股份有限公司全球市场部总经理甄梅被警告,罚款50万元。对下列违法事实负责:

“原油宝”产品保证金相关合同条款不明确;个人“原油宝”客户年龄不符合准入要求;“原油宝”产品的推广和销售没有统一管理。一些分支机构制作了自己的促销和销售文本,一些分支机构通过电视、广播、互联网等渠道进行宣传。一些促销和销售文本有夸大或片面的宣传;“原油宝”产品营销活动不规范,总行和多家分行组织的营销活动以赠送实物的方式销售产品;“原油宝”产品绩效考核和激励机制不合理;“原油宝”产品未开展压力测试相关工作。

中国银行全球市场部副总经理张晨被警告,罚款40万元。对下列违法事实负责:

“原油宝”产品保证金相关合同条款不明确;“原油宝”产品绩效考核和激励机制不合理;市场风险限额设置、限额调整、操作不规范等存在缺陷;经审核发现“原油宝”客户年龄不符合准入要求,未采取有效措施及时整改的;一些“原油宝”产品有夸大或片面的宣传;“原油宝”产品未开展压力测试相关工作。

中国银行股份有限公司高级交易员孙燕平被警告,罚款40万元。对下列违法事实负责:

“原油宝”产品的推广和销售没有统一管理。一些分支机构制作了自己的促销和销售文本,一些分支机构通过电视、广播、互联网等渠道进行宣传。一些促销和销售文本有夸大或片面的宣传;“原油宝”产品营销活动不规范,总行和多家分行组织的营销活动以赠送实物的方式销售产品;“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理。

中国银行回应:坚决接受银监会的处罚。中国银行回应称,坚决接受处罚,认真落实相关监管措施,对产品管理不规范、风险管理不审慎、内部控制管理不完善、销售管理不合规等问题进行了深刻反思、总结经验教训、举一反三,并依法严肃追究相关责任人员的责任。

中国银行表示,自“原油宝”事件以来,中国银行全面开展风险排查,优化全流程产品管理,加强风险内控建设,规范销售管理,与客户逐一沟通,听取诉求,及时下达结算和赔偿方案。

中国银行表示,将进一步加大整改力度,坚持以客户为中心,不断提高风险管控能力,审慎合规经营,大力提升专业化水平。秉承法治和市场化的原则,我们继续与客户沟通、协商和调解,尽最大努力妥善解决问题。

编辑|何张小涛杨云肖勇校对|孙志成

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就在刚才,中国保监会在其网站上发布了中国银行“原油宝”事件的处罚通知!其中,中国银行股份有限公司被罚款5050万元,4名员工被重罚,共计180万元。关于银监会的处罚,中国银行回应称,坚决接受处罚,认真落实相关监管措施,对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题进行了深刻反思,并借鉴他人经验,依法对相关责任人员进行了严肃问责。中国银行重大违法违规行为与中国银行“原油宝”产

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